Почему Банк Может Заблокировать Ваш Счет Даже При Переводе От Родственников: Что Делать?
Многие украинцы привыкли использовать банковские переводы для помощи своим близким, однако недавние изменения в банковском регулировании могут привести к неожиданным блокировкам счетов. Даже обычные переводы от детей или внуков родителям и бабушкам/дедушкам теперь могут стать причиной пристального внимания банка и временной заморозки средств. Рассмотрим, почему это происходит и как себя обезопасить.
"Нестандартные Операции": Причина Блокировки
Банки, действуя в соответствии с **Постановлением НБУ №110**, обязаны контролировать финансовые операции клиентов для предотвращения сомнительной деятельности. Переводы крупных сумм, особенно те, которые система посчитает "нестандартными", могут вызвать подозрения. Пример: случай, когда счет клиента был заблокирован после того, как его отец пополнил счет на **130 000 гривен**. Банк затребовал разъяснений по характеру деятельности держателя счета.
Новые Лимиты на Переводы "С Карты на Карту"
С начала лета 2025 года в Украине действуют обновленные лимиты на безналичные переводы "с карты на карту":
- Для клиентов с **"низким" и "средним" уровнем риска**: общий лимит составляет **100 000 гривен в месяц**.
- Для клиентов с **"высоким" уровнем риска**: лимит ограничен **50 000 гривен в месяц**.
Превышение этих лимитов, а также частые или необычные переводы, могут стать триггером для блокировки.
Как Подтвердить Родство и Избежать Проблем
Чтобы избежать блокировки счета при переводе от родственников, крайне важно быть готовым подтвердить характер отношений. Для этого как **отправитель, так и получатель** должны предоставить банку следующие документы:
- Паспорт/ID-карта
- Идентификационный налоговый номер (ИНН)
- **Документы, подтверждающие родство**: свидетельство о рождении, свидетельство о браке и т.д.
Что Делать, Если Счет Заблокирован?
Если ваш счет все же оказался заблокирован, действуйте незамедлительно:
- **Немедленно уведомите банк** о случившемся.
- Предоставьте **квитанцию о переводе с указанием всех деталей отправителя**.
Процесс разблокировки счета обычно занимает **до 24 рабочих часов** после предоставления всех необходимых документов и разъяснений. Важно быть проактивным и предоставлять информацию банку оперативно, чтобы минимизировать неудобства.
